詐騙風險防範 #留意學習 #法律案例說明

🚨 一個「新朋友請你代訂貨，對方付款，貨送你家」會產生的六大風險

1️⃣ #人頭地址風險 📦

對方用你住址當「收貨地點」，但未說明用途，可能是轉運違法品或詐騙集團洗貨地址。
🧨【風險】：若貨品涉及非法用途（如盜刷買來的物品、走私品），你將成為調查對象或「人頭」。

2️⃣ #刑事連帶風險 ⚖️

即便你未參與詐騙，但你幫忙收貨或轉寄，屬於協助運輸、轉移贓物的角色。
🧨【風險】：依《刑法第349條》有可能涉及贓物處理、協助詐欺等罪名。

3️⃣ #身分被冒用風險 🆔

你可能因提供地址、協助代收，在平台上被註記為「物流中轉人」。
🧨【風險】：未來詐騙受害人追查來源時，可能會追到你家或你身上。

4️⃣ #地址成為詐團物流點 🚚

詐騙集團常透過陌生人地址轉運物品，避免警方追蹤源頭。
🧨【風險】：你家可能不定期收到莫名包裹，被列為黑名單或物流異常點。

5️⃣ #金流洗錢風險 💸

對方「付款給你代訂」看似正常，其實可能是使用盜刷信用卡、假帳戶付款。
🧨【風險】：你成為人頭洗錢工具，帳戶被列為警示戶或凍結帳戶。

6️⃣ #詐騙連鎖風險 🧷

這類「朋友介紹代訂」通常是「養套殺」手法的一環。
🧨【風險】：接下來會有更多「代訂需求」「資金流通」，最終你可能被誘騙出金或陷入法律糾紛。

⚠️ 常見詐騙模式（實務案例）

✅ 預防建議（課程/講義可用）

🔒 六不原則

1. 不提供住址

2. 不代收陌生物品

3. 不代訂任何商品

4. 不替他人付款後再回收

5. 不轉帳他人資金

6. 不點擊不明連結或付款碼

📣 建議回應話術

「這種方式會讓我擔心資料被冒用或被詐騙，請你直接訂購送到你自己那邊比較保險喔😊」

🛡️ 小結與提醒

這種「你收貨、我付款」模式，通常是詐騙集團測試你的底線。越是「看起來無害的請求」，越要提高警覺！

🧨「新朋友請你代訂」延伸的詐騙案例說明

🎯 案例1｜盜刷信用卡轉寄貨品

📌手法：詐騙集團用偷來的信用卡向網購平台下單，付款寄送到你家，請你「幫忙代收再寄出」。
⚠️風險：你變成非法交易的中繼點（人頭地址），未來信用卡公司或警察追查，會先找到你。
🛡️建議：不接受任何「代收→再轉寄」的請求，尤其來自不熟的網友。

🎯 案例2｜假裝是「國外朋友」請你代購

📌手法：網友假稱在國外無法購物，請你代訂商品，他會匯款給你。
⚠️風險：對方匯來的款項是非法所得（例如網路詐騙得來的錢），你成為「洗錢幫手」。
🛡️建議：千萬不要幫陌生人處理金流帳戶或代收貨物。

🎯 案例3｜假投資、假代購起手式

📌手法：起初用小額「代訂」建立信任，後續就開始推銷投資機會（如虛擬幣、商品代購）。
⚠️風險：掉入「養套殺」陷阱，一開始獲利、後面大額投資被捲款。
🛡️建議：只要涉及金錢或匯款，都要先查證公司合法性與營業登記。

🎯 案例4｜你收包裹，我幫你賣，利潤對分

📌手法：「我們團隊需要寄貨到你這邊，你幫我收，然後再寄出去，我給你利潤對分！」
⚠️風險：實為走私、非法販售或詐騙物流轉運。
🛡️建議：千萬不要讓自己的家成為非法中轉站！

🎯 案例5｜物流客服詐騙延伸

📌手法：你收了包裹後，有人自稱是客服打來，說包裹錯寄，要你「確認資料」「重新付款」「解除分期」。
⚠️風險：你落入解除分期付款的詐騙話術，被要求ATM操作或掃QR碼。
🛡️建議：正規物流不會以電話要求操作ATM，直接掛掉勿理會！

🎯 案例6｜利用你當「代墊人」之後人間蒸發

📌手法：「我沒辦法刷卡，你先幫我下單，明天匯款給你」——一試就消失。
⚠️風險：你賠錢、對方得貨，最終受害又難報案（對方稱是借錢或誤會）。
🛡️建議：新朋友沒建立信任關係前，任何「墊款」都要直接說 「不方便喔」。

🎯 案例7｜利用你地址「洗中華郵政/宅配會員」

📌手法：詐騙集團註冊你家地址成為會員或物流帳戶，當成出貨平台之一，實為販賣黑貨或販毒物流端。
⚠️風險：你未經同意就成為非法活動的一環，調查局會直接找你。
🛡️建議：如發現陌生包裹、物流帳號用你地址註冊，立刻報警備案。

🎯 案例8｜跨境代購詐騙鏈

📌手法：透過FB或LINE認識你，自稱做跨境代購，請你「協助代收海外貨品」寄給台灣其他客戶，幫你結佣。
⚠️風險：你協助的是非法走私、違禁品轉運，刑事責任難辭其咎。
🛡️建議：代購行業無牌無證、風險極高，請勿成為中轉人！

📣 給課程設計或宣導的結尾提醒：

「詐騙的第一步，永遠是從建立信任開始；請記住，真正的朋友不會讓你冒法律與金流的風險。」

🧠 3 款「新型詐騙案」說明（台灣實際案例＋AI數位觀點）

1️⃣ #AI深偽詐騙（Deepfake Scam）🎭

📌手法說明：
詐騙集團透過AI深偽技術（deepfake），模擬老闆、家人或主管的聲音與臉孔，在視訊或語音中命令員工轉帳或提供機密資料。

🔎常見情境：

• 「老闆」視訊突然開口：「小張，我正在開國外會議，趕快先幫我轉這筆款！」

• 「兒子」傳來影片：「爸，我出車禍，快匯錢！」

⚠️風險：在毫無破綻的聲音或影像情境下，容易讓人在「緊急情境」下失去判斷力。

🛡️防範建議：

• 建立「二次驗證機制」：涉及資金請務必電話再確認一次

• 組織內部建立代號/流程識別碼，防止臨時轉帳指令

2️⃣ #LINE假冒客服詐騙（AI聊天型）💬

📌手法說明：
詐騙者偽裝成電商平台或銀行客服（例如蝦皮、PChome、玉山銀行），透過AI客服聊天機器人或真人冒充對話誘騙你操作ATM或點選連結。

🔎常見情境：

• 「您好，您訂單重複扣款，需要您立即完成退款驗證，請依照我們步驟操作 ATM」

• 用 LINE 聊天機器人模擬客服對話，甚至傳送「合法感」的假網頁（例如fake-shopee.tw）

⚠️風險：即使你沒有訂單，也可能因好奇點進連結，一步步掉入陷阱。

🛡️防範建議：

• 正規平台客服不會主動用LINE聯絡、也不會要求ATM操作

• 出現“立即操作”或“限時退款”等話術請立刻冷靜查證

3️⃣ #投資AI詐騙平台（AI賺錢、量化套利、ChatGPT自動交易）💰

📌手法說明：
標榜「AI自動賺錢」「GPT操盤機器人」「穩定套利10%月利」的投資平台，誘導你小額入金試用，再層層洗腦加碼投入。

🔎常見情境：

• 投資群組主講：「這是OpenAI技術授權的套利機器人！」

• 顯示虛擬介面、自製App、每天報表＋報酬率圖表，讓你信以為真

• 初期提領正常，後期帳戶被鎖、App消失、客服失聯

⚠️風險：這類詐騙專針對「熟AI但缺乏投資風險知識」的族群
🛡️防範建議：

• 查詢「該公司是否有投信/金管會合法登記」

• 記住：保證獲利、穩賺不賠，就是最大詐騙特徵！

✅ 小結提醒

❗現在的詐騙不是用「嚇你的」，而是「像朋友、像老闆、像專家」，以信任換取你的判斷力！